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存款业务

单位活期存款

发布者:本站编辑 | 浏览次数:次 | 发布时间:2016-11-01 16:15:52

一、产品定义

单位活期存款是指不规定存款期限,客户可以随时存取,并依照活期存款利率按季计取利息的单位存款。

二、账户分类

客户有资金收付结算需要的,均可开立单位活期存款账户。单位活期存款账户按用途可分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户四类。

1.基本存款账户。是存款人的主要存款帐户,是企事业单位办理日常转帐结算业务和现金收付业务需要开立的银行结算帐户。同一存款人在银行业金融机构只能开立一个基本存款账户。

2.一般存款帐户。是存款人因借款等其他结算需要,在基本存款帐户开户银行以外的银行开立的银行结算帐户,该帐户只能办理转帐结算和现金缴存业务,不能办理现金支取。

3.临时存款账户。是存款人因临时经营活动需要而开立的账户。存款人可以通过该账户办理转账结算和根据国家现金管理的规定办理少量现金收付,有效期最长不得超过二年。

4.专用存款账户。是存款人因特定用途需要而开立的账户。如为对基本建设资金进行专户管理而开立的专门账户。

三、账户开立

申请开立存款账户时,应向开户银行出具相关资料原件及复印件,银行根据申请而开立相应的存款账户。开立单位存款账户,需提供以下基本资料:

1.年检过的营业执照正本、副本及正本复印件

2.年检过的组织机构代码证正本、副本及正本复印件

3.税务登记证正本、副本及正本复印件

4.法人代表身份证原件及复印件(二代身份证需正反两面复印)

5.其他证明文件

四、提示要点

1.除注册验资临时存款账户转为基本存款账户或因借款转存开立的一般存款账户外,单位银行结算账户自开户之日起3个工作日后,方可办理付款业务。

2.存款人在同一营业机构撤销单位银行结算账户后又重新开立的,重新开立的单位银行结算账户可自开户之日起办理付款业务。

3.一般账户和未进行提现审批的专用账户,不允许提取现金。

4. 单位活期存款账户是按季计算利息,每季末月20日为结息日,计算时间是从上季末月21日至本季末月20日。

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